احراز هویت (KYC) و چالش‌های کاربران ایرانی

مقدمه

احراز هویت (KYC – Know Your Customer) فرآیندی است که در بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال و سرویس‌های مالی بین‌المللی برای جلوگیری از تقلب، پول‌شویی و تامین مالی تروریسم الزامی شده است. کاربران برای استفاده از این خدمات باید مدارک شناسایی معتبر ارائه دهند. اما به دلیل تحریم‌های بین‌المللی، کاربران ایرانی با چالش‌های متعددی در این زمینه مواجه هستند. در این مقاله ابتدا به مشکلات عمومی احراز هویت برای کاربران ایرانی می‌پردازیم و سپس روش‌های موجود برای استفاده از صرافی‌ها و سرویس‌های مالی مانند بایننس، پی‌پال و سایر پلتفرم‌ها را بررسی خواهیم کرد.

۱. مشکلات کاربران ایرانی در احراز هویت

🔹 تحریم‌های بین‌المللی و مسدود شدن حساب‌ها بسیاری از شرکت‌های مالی و صرافی‌های بین‌المللی، به دلیل تحریم‌های آمریکا علیه ایران، اجازه ارائه خدمات به کاربران ایرانی را ندارند. در نتیجه، پس از انجام KYC، ممکن است حساب کاربر مسدود یا دارایی‌های او بلوکه شود.

🔹 عدم پذیرش مدارک شناسایی ایرانی اکثر صرافی‌ها و پلتفرم‌های مالی، پاسپورت ایرانی را به عنوان مدرک هویتی معتبر قبول نمی‌کنند. همچنین، مدارک دیگر مانند کارت ملی و گواهینامه رانندگی ایران در این سیستم‌ها پذیرفته نمی‌شوند.

🔹 نیاز به آدرس و شماره تلفن خارجی بسیاری از سرویس‌ها علاوه بر مدارک شناسایی، نیاز به آدرس معتبر در کشورهایی که تحریم نیستند دارند. همچنین برای تأیید شماره تلفن، کاربران ایرانی نیاز به شماره خارجی (مثلاً ترکیه، امارات، اروپا و غیره) دارند.

🔹 ریسک بالا در استفاده از مدارک جعلی یا واسطه‌ها برخی کاربران ایرانی از مدارک جعلی یا خرید مدارک شناسایی افراد خارجی برای احراز هویت استفاده می‌کنند که ممکن است منجر به مسدود شدن حساب یا از دست رفتن دارایی‌ها شود.

۲. مشکلات احراز هویت در صرافی‌های بین‌المللی

📌 بایننس (Binance)

✅ چالش‌ها:

• از سال ۲۰۲۱، احراز هویت در بایننس اجباری شده است.
• پاسپورت ایرانی در بایننس پذیرفته نمی‌شود.
• کاربران ایرانی بدون KYC فقط می‌توانند دارایی‌های خود را برداشت کنند.

✅ راهکارها:

• استفاده از مدارک شناسایی کشورهایی مانند ترکیه، امارات یا کشورهای اروپایی
• ثبت‌نام با VPN ثابت و IP غیرایرانی برای جلوگیری از شناسایی به‌عنوان کاربر ایرانی
• استفاده از سرویس‌های وریفای معتبر برای احراز هویت امن

📌 کوین‌بیس (Coinbase)

✅ چالش‌ها:

• این صرافی به هیچ عنوان به ایرانیان خدمات نمی‌دهد.
• هرگونه تلاش برای وریفای با مدارک جعلی می‌تواند منجر به بلاک شدن حساب شود.

✅ راهکارها:

• استفاده از صرافی‌های جایگزین مانند Kraken یا Bybit که سخت‌گیری کمتری در احراز هویت دارند.
• عدم استفاده از VPNهای رایگان و متغیر که باعث تشخیص لوکیشن واقعی می‌شود.

📌 کوکوین (KuCoin)

✅ چالش‌ها:

• امکان برداشت محدود بدون KYC وجود دارد.
• پاسپورت ایرانی پذیرفته نمی‌شود.

✅ راهکارها:

• استفاده از مدارک کشورهایی مانند ترکیه یا گرجستان برای احراز هویت.
• استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) برای انجام معاملات بدون نیاز به KYC.

۳. مشکلات احراز هویت در سرویس‌های پرداخت بین‌المللی

📌 پی‌پال (PayPal)

✅ چالش‌ها:

• پی‌پال خدماتی به کاربران ایرانی ارائه نمی‌دهد.
• هرگونه تراکنش از داخل ایران ممکن است باعث مسدود شدن حساب شود.
• نیاز به کارت بانکی و آدرس معتبر در کشورهای مجاز.

✅ راهکارها:

• ایجاد حساب پی‌پال با آدرس و اطلاعات کشورهای مجاز (مانند امارات یا ترکیه).
• استفاده از کارت‌های مجازی مسترکارت یا ویزاکارت برای وریفای حساب.
• عدم ورود به حساب پی‌پال از IP ایران و استفاده از VPN ثابت.

📌 اسکریل (Skrill) و پرفکت مانی (Perfect Money)

✅ چالش‌ها:

• Skrill نیاز به وریفای دارد و مدارک ایرانی را قبول نمی‌کند.
• Perfect Money نیازی به وریفای ندارد اما کارمزدهای بالایی دارد.

✅ راهکارها:

• استفاده از مدارک کشورهای مجاز برای احراز هویت در Skrill.
• استفاده از پلتفرم‌هایی مانند Perfect Money برای انجام پرداخت‌های بین‌المللی بدون KYC.

۴. روش‌های امن برای احراز هویت کاربران ایرانی

🔹 ۱. استفاده از خدمات وریفای معتبر سرویس‌هایی مانند PersianKYC امکان احراز هویت در بایننس، پی‌پال، اسکریل و سایر پلتفرم‌های مالی را با مدارک کشورهای مجاز فراهم می‌کنند.

🔹 ۲. استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال بدون نیاز به KYC، کاربران ایرانی می‌توانند از صرافی‌های غیرمتمرکز مانند Uniswap، PancakeSwap و 1inch استفاده کنند.

🔹 ۳. استفاده از کارت‌های مجازی و شماره‌های خارجی برای وریفای حساب در برخی سرویس‌ها، می‌توان از ویزا کارت مجازی و شماره‌های مجازی کشورهای مجاز استفاده کرد.

🔹 ۴. جلوگیری از ورود مستقیم از ایران همیشه باید از VPN ثابت و با IP کشورهای مجاز برای ورود به حساب‌های احراز هویت شده استفاده شود.

جمع‌بندی

✅ احراز هویت در صرافی‌های بین‌المللی و سرویس‌های مالی به دلیل تحریم‌ها برای کاربران ایرانی چالش‌برانگیز است.✅ برخی صرافی‌ها مانند بایننس و کوکوین محدودیت‌های سخت‌گیرانه‌ای دارند، اما روش‌هایی برای احراز هویت با مدارک خارجی وجود دارد. ✅ سرویس‌های پرداختی مانند پی‌پال و اسکریل نیاز به مدارک معتبر غیرایرانی دارند و استفاده از VPN ثابت ضروری است. ✅ برای جلوگیری از مسدود شدن حساب‌ها، کاربران ایرانی باید نکات امنیتی مانند عدم ورود از IP ایران و استفاده از سرویس‌های وریفای معتبر را رعایت کنند.

📢 اگر به خدمات وریفای حساب، نقد کردن درآمد ارزی یا استفاده از صرافی‌های بین‌المللی نیاز دارید، PersianKYC در کنار شماست! 🚀